【#４】分配金

こんにちは！元証券マンの教室　です。

今回は、【分配金】についてです。

「ここの内容は大丈夫！」と言う方は、飛ばして次へ進んでください！

＊投資は、自己責任原則というルールがあります。

＊ご自身の理解に応じて、適切な投資を行ってください。

分配金とは

分配金とは、投資信託において運用益の一部を分配する資金のことを指します。

つまり、株の配当や債券の利金のように得られるお金に似ています。

　

ただ分配金は、理解されていない方が多いものでもあります。

仕組みから落とし穴まで、しっかり紹介していきます！

分配金の仕組み

分配金は、運用会社が株や債券などに投資をし、そこで得た利益などを還元するのが基本です。

そのため売買益だけでなく、配当や利金なども運用益に含まれます。

　

分配金には、２つ種類があります。

• 普通分配金
• 特別分配金

では順番に紹介していきます👍

普通分配金

普通分配金は、運用益より支払われる分配金になります。

つまり、受け取った分配金は利益であり、配当と同じく税金がかかります。

普通分配金であれば、配当や利金と同じ考えでも問題ありません。

特別分配金

特別分配金は、元本を削って支払われる分配金になります。

つまり、投資した資金が戻ってきただけになりますので、税金はかかりません。

　

この特別分配金を、利益と勘違いしている方が多いです！

分配金の落とし穴

投資信託の中でも、注意の必要な分配金の出し方をする商品を紹介します。

毎月分配型

その名の通り分配金を毎月支払う投資信託のことを指します。

毎月支払われることを良しとして、分配金の内訳を確認しない方が多いです。

特別分配金が毎月でていても、運用はうまくいきません。

分配金額が固定

支払われる分配金の金額が、初めから決まっている投資信託があります。

特に毎月分配型のものに多いです。

　

固定だから悪いわけではなく、これも内訳が大切です。

そのため普通分配金で受け取ろうと思うと、運用で利益を稼がなければなりません。

しかし運用で得られる利益は、固定では望めません。

そうなると分配金を固定にするのは難しいですよね…。

まとめ

• 分配金は、運用会社から支払われるもの
• 普通分配金と特別分配金がある

　

今回は、【分配金】について説明していきました。

上記について、理解いただけたらこの回は問題なしです！